2月10日晚间，中国人民银行公布2023年首批15张罚单，对江苏银行、中信证券、中信建投以及相关责任人合计罚款3596.6万元。其中江苏银行被罚773.6万元、中信证券被罚1376万元、中信建投被罚1388万元。据了解，此次三家机构受罚金额较大的原因，主要是由于存在多个反洗钱违规行为所致。

与此同时，按照“双罚”（罚机构、罚责任人）原则，人民银行还公示了三家机构12名相关责任人的处罚决定。

此次央行对3家机构开出 “重磅罚单”，彰显了监管部门持续推进反洗钱严监管的决心。

具体来看：

江苏银行因存在9项违法行为：

1.违反账户管理规定；2.违反流通人民币管理规定；3.违反人民币反***有关规定；4.占压财政存款或者资金；5.违反国库科目设置和使用规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；9.对金融产品作出虚***或者引人误解的宣传。

被警告并没收违法所得42元，罚款773.6万元。4名相关责任人合计被罚约14.5万元。


中信证券因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为，被处以罚款1376万元。4名相关责任人合计被罚约21万元。


中信建投因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、***名账户等3项违法行为，被处以罚款1388万元。4名相关责任人合计被罚约23.5万元。


近年来，监管部门在反洗钱工作上始终保持高压态势。

2021年中国反洗钱报告显示，2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。 

在完善反洗钱制度体系方面，去年，央行等金融监管部门针对反洗钱工作，打出了一系列政策“组合拳”。

去年1月，人民银行发布了《金融机构客户尽职调查和身份资料及交易记录保存管理办法》，要求金融机构提高预防、遏制洗钱和恐怖融资活动的能力，维护国家安全和金融秩序。

去年2月，人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动**（2022-2024年）》，在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，并切实履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特定预防措施等反洗钱义务。

此外，随着新修订的《反洗钱法》等法律法规后续发布实施，未来金融监管政策会愈发严格。